「 金融行政 」 一覧

令和４年11月22日（火曜）付けの資料を読んだ感想を書かせていただきます。 本資料では、アドバイザーや金融経済教育の必要性について強調されていますが、それらを議論する前にやるべき課題があるということを …

2021／03／25日経新聞朝刊より 外貨保険の規制強化／生保に「準備金」義務付け／金融庁、顧客保護を徹底 外貨保険に需要はある。しかし販売の仕方が問題だ。記事中にもあるように、規制強化の理由は「顧客 …

金融庁は令和2年9月25日、「金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針」（以下、監督指針）の一部改正（案）を公表した。本件は2020年8月に出された「金融審議会　市場ワーキング・グループ報告書―顧客本 …

単刀直入に書きますと、iDeCoもつみたてNISAも節税目的で加入しないほうがいいです。 理由を簡潔に書きます。 ＊つみたてNISA　つみたて期間の20年に到達した時に、今回のコロナショックのような出 …

回転売買の規制を明記　金融庁、監督指針を改正へ 日本郵政による保険の不適切販売の発覚は多くの人に衝撃を与えました。 一般の人の衝撃は「信じられない」 金融機関の人は「失敗したか、明日は我が身か？」とい …

特別研究金融商品販売「重要情報シート」構想を踏まえた体制整備のポイント　 金融機関の現場において、制度上できうる限りのフィデューシャリーであることにこだわり続けた筆者の経験をもとに、「重要情報シート」 …

コロナ対策として5月以降は民間金融機関も実質無利子・無担保の『ゼロゼロ融資』をできるようになりました。 事業者の皆様にはとても心強い施策！ なのですが、大きな問題もあります。 なんと、借りたくもない融 …

2020年8月5日に公表された、金融審議会　市場ワーキング・グループの報告書において金融商品販売時には「重要情報シート」が積極的に用いられることが好ましいとされました。その理由は「金融商品購入時の説明 …

2020年8月5日に公表された、金融審議会　市場ワーキング・グループの報告書において「重要情報シート」が積極的に用いられることが好ましいとされました。 このシートはあくまでも手段であり、各金融機関が自 …

2018年6月29日　金融庁より発表された『投資信託の販売会社における比較可能な共通ＫＰＩ』 これはルールではありません。顧客本位の業務を行なっているかを可視化する一つの道具です。 実際にお客様と接す …